به گزارش پایگاه خبری نقدینه، پس از اعلام عضویت بیمه تعاون در فدراسیون بیمه گران مستقیم و اتکایی آسیایی- آفریقای (FAIR)، خبرنگار سایت تحلیلی-خبری آیین در خصوص فعالیت های این فدراسیون و منافع عضویت در آن با احسان همتی مدیر بیمه اتکائی و امور بین الملل شرکت بیمه تعاون به گفت وگو نشسته و در ادامه مشروح آن قابل مشاهده است:
فدراسیون چه امکاناتی را در اختیار اعضاء قرار می دهد؟
اعضاء فیر می توانند بااستفاده از صندوق های بیمه اتکائی تخصصی و انجمن های حرفه ای موجود در فدراسیون، دسترسی گسترده تری به فرم ها ومتون بیمه نامه های خاص در رشته های مختلف پیدا کرده، بعلاوه با استفاده از ظرفیت بیمه اتکائی که از این محل ایجاد می کنند، ریسک های بزرگ تری را پذیرفته و برای آن بیمه نامه صادر کنند.
تعدادی از این صندوق ها را نام ببرید و تسهیلاتی را که فراهم می کنند تشریح کنید؟
صندوق اتکائی غیر زندگی فیر یکی از این امکانات است که توسط شرکت میلی ری ترکیه راهبری می شود.
ده سال پس از ایجاد فدراسیون، احساس شد که تمام ایده هایی که برای همکاریهای آسیایی-آفریقایی به صورت گسترده ای شکل گرفته می بایست عملی گردند و در نتیجه صندوق اتکائی غیر زندگی فیر در سال 1974 ایجاد گردید. این صندوق با ایجاد رابطه دو طرفه بین اعضاء، ریسک بیمه های غیر زندگی را بین اعضاء توزیع کرده و ظرفیت منطقه ای قابل توجهی را بوجود آورده است.
صندوق هواپیمایی فیر که توسط شرکت اتکائی SCR مراکش راهبری می گردد، یکی دیگر از این امکانات است
15سال پس از ایجاد صندوق اتکائی فیر، صندوق اتکائی هواپیما کار خود را تحت مدیریت SCR در سال 1989 شروع کرد. این صندوق در حقیقت میوه و ثمره مذاکرات و مباحثات زیادی بود که با توجه به تخصص بالای مورد نیاز در بازار بیمه هواپیمائی منطقه بوجود آمد.
سندیکای بیمه نفت و انرژی فیر که توسط شرکت تراست ری بحرین راهبری می گردد.
هدف اصلی سندیکا آنست که پوشش بیمه ای مورد نیاز برای ریسک های نفت و انرژی که توسط اعضای فیر و یا دیگر منابعی که با اعضای فیر، در حال کسب وکار و رابطه هستند، مهیا نماید.
این سندیکا بیمه نامه های نفت و انرژی زیر را به صورت اختیاری می نویسد که البته محدود به شرح ذیل نیست:
- بیمه نامه های انرژی ساحلی و فرا ساحلی
- نیروگاه های برق
- بیمه نامه های انرژی های نو و تجدید پذیر
- بیمه نامه های انرژی همراه با ساخت
- بیمه نامه های OEE شامل هزینه های کنترل چاه , هزینه های دریل مجدد، نشت و آلودگی.
- بیمه نامه عدم النفع در حالتی که همراه با دیگر بیمه نامه ها باشد و نه به طور انحصاری.
- بیمه نامه های مسئولیت در حالتی که همراه با دیگر بیمه نامه ها باشد و نه به طور انحصاری.
- بیمه نامه های بدنه شناور , شناورهای حامل نفت خام و محصولات نفت و گاز و دیگر محصولات مشابه.
- بیمه نامه های انرژی به صورت پکیج و دیگر بیمه نامه های اموال و یا خطرات وابسته
ظاهرا امکانات و تسهیلات فیر محدود به این موارد محدود نیست و مزایای دیگری هم برای اعضاء در این فدراسیون وجود دارد؟
بله: انجمن های حرفه ای، آموزشی، و جامعه کارگزاران و مشاوران بیمه فیر که ذیلاً به آن اشاره می شود، بخش دیگری از امکانات فراهم شده برای اعضاءاست.
1 – انجمن اتکائی فیر:
نمایندگان شرکت های بیمه مستیقیم و اتکائی در این انجمن شرکت می کنند. این انجمن سکوئی برای تمام افرادی که مشتاقند ظرفیت بیمه گری در میان شرکت های عضو فیر ایجاد کنند فراهم می کند، انجمن، هم چنین به جهت تبادل کارهای بیمه ای فی مابین، تجربه و اطلاعات قابل توجهی برای اعضاء مهیا می کند. اعضای فیر با در دست داشتن آخرین گزارشات، آمار و برنامه های اتکائی خود و یا حتی با ظرفیت های اتکایی خود به صورت سالانه شرکت در این انجمن شرکت می کنند.
2 . انجمن بیمه گران نفت و انرژی فیر:
شاکله فیر تشکیل شده است از کشورهایی که 50% تولید نفت و سه چهارم ذخایر ثابت شده نفت را در اختیار دارند. سرمایه گذاری کلان به سوی فعالیت های متنوع نفت و گاز نمایانگر ریسک های عظیم با قابلیت بیمه شدن و با حق بیمه متناسب با آن می باشد. به دلایل مختلف، شرکت های بیمه ای داخلی در بسیاری از کشورهای تولیدکننده نفت به دلیل تکنولوژی های خاص، تمرکز سرمایه های زیاد در یک نقطه و پتانسیل خسارات سنگین در این صنعت، با این پروژه ها مشکل دارند. با درنظر گرفتن چنین پس زمینه ای است که بیمه گران نفت و انرژی فیر، به جهت رویارویی با این مشکل و افزایش ظرفیت بیمه گری و بهبود تخصص و تکنیک در زمینه پیچیده ریسک های نفت و گاز فرا خوانده شده اند. آنها به منظور تبادل اطلاعات و انتقال تجارب خود و بهره گیری از الگوهای جدید در این انجمن گرد هم می آیند و با یکدیگر از نزدیک کار می کنند.
3 . گروه تخصصی بیمه های زندگی فیر:
ضریب نفوذ بیمه های زندگی جوامع آسیایی و آفریقایی کماکان بسیار پایین است. میلیون ها نفر از مردم حتی آنها که از لحاظ اقتصادی مشکل ندارند دارای بیمه نامه های زندگی نمی باشند. به علاوه اصلاحات اقتصادی در حال پیشرفت است و تغییرات معاصر اقتصادی و اجتماعی بیانگر کشمکش و پنجره باز فرصت هایی برای بیمه گران هستند. با در نظر گرفتن موارد مذکور گروه تخصصی بیمه های زندگی فیر تأسیس شده تا مدیران و متخصصان بیمه های زندگی را تشویق کند تا در کنار یکدیگر گرد آمده، مسائل مدیریتی و فنی خود را با یکدیگر به اشتراک و به مباحثه بگذارند که در نهایت نتیجه کار آنها قابل ملاحظه است.
4 . جامعه مشاوران و کارگزاران فیر:
با افزایش روزافزون نقش کارگزاران آفریقایی و آسیایی بیمه که هدف آن گسترش صنعت بیمه کشورها و بهبود تبادل اطلاعات و اعتلای همکاری های فی مابین در منطقه است و هم چنین با در نظر گرفتن اهداف و برنامه های استراتژیک فیر که به سوی شناورسازی منابع طبیعی کشورها متمرکز است، به منظور تغییر نحوه تجارت پیرامونی منطقه، پنجره های جدیدی گشوده شده است تا بتوان به نحو بهینه ازفرصت ها و پتانسیلهای موجود در بازارهای آفریقایی و آسیایی بهره برد.
آیا می توان انتظار داشت که دست آوردهای فدراسیون برای اعضاء و منطقه درخور توجه باشد؟
مدل کردن ریسک، نحوه محاسبه حداکثر خسارت احتمالی، ایجاد ساختار و روشهای نرخ دهی، آنالیز کردن ریسک پروفایل، تلاش برای مدل کردن برنامه های اتکائی، ایجاد محصولات متنوع بیمه های زندگی، کانالهای بازاریابی و فروش بیمه، بررسی راهکارها و نظم و انضباط در بیمه گری و زیرساخت های فناوری اطلاعات و به کارگیری نرم افزارهای مدیریت ریسک برخی از دستاوردهای فدراسیون بیمه گران مستقیم و اتکائی آسیائی، افریقائی است. علاوه بر آن پاداش های مالی به صورت سالیانه برای افراد فنی شرکت های عضو فیر به جهت کارهای تحقیقاتی، مقاله و کتاب در نظر گرفته شده است. مقالاتی که توسط مدیران و کارشناسان شرکت های عضو ارائه می شوند در صورتیکه برنده شناخته شود برای آشنائی مدیران و کارشناسان سایر کشورهای عضو، در مجله فیر به چاپ می رسید.
آیا فیر در زمینه های دیگری هم فعالیت می کند؟
دیگر موارد برنامه ها و فعالیت های کاری فیر عبارتند از:
1- مدیریت ریسک و جلوگیری از خسارت به منظور ارتقای مفاهیم جدید مربوطه.
2- بیمه های کشاورزی
3- بیمه های تکافل
4- بیمه های اعتباری
شنیده ها حکایت از این دارد که فیر اهمیت ویژه ای برای مباحث و برنامه های آموزشی قائل است. در این زمینه هم نظری دارید ؟
فرآیندهای آموزشی در خط مقدم اهداف استراتژیک فیر هستند. هدف از این فرآیندها، وسعت دامنه دانش و تخصص ، گسترش منابع انسانی، ظرفیت ها و رسیدن به سطح تخصص و دانش کشورهای پیشرفته تر می باشد. در این خصوص فیر توانسته است با همکاری موسسه NIA (National Insurance Academy) هند نسبت به آموزش و توانمند سازی افراد فنی شرکت های بیمه ای چه در خصوص بیمه های زندگی و یا غیر زندگی اقدامات خوبی را به سرانجام رساند. هزینه مطالب آموزشی را نیز فیر تقبل نموده است. در نتیجه کشورها و شرکت های بیمه ای می بایست اعتماد به نفس خودشان را در این خصوص بیابند و افزایش دهند. اعضای فیر معتقدند که برای کار کردن با بیمه گران بزرگ اتکائی دنیا بایستی دانش لازم در این خصوص را فراگرفته و زبان مشترک مذاکره با این بیمه گران را آموزش دید، بنا براین از سیاست های فیر این است که نسبت به آموزش افراد فنی شرکت های بیمه، سرمایه گذاری کند. برای اعتلای روحیه آموزش و پژوهش در زمینه بیمه و بیمه اتکائی فیر هر ساله مسابقه ای تحت عنوان مقاله نویسی در رشته های بیمه ای عمر و سرمایه گذاری، کشاورزی و دام و مدیریت ریسک برگزار می کند که باعث ایجاد فضای انتقال دانش و تجربه در سطح منطقه می گردد که این به نوبه خود باعث پیشرفت مدیران، کارشناسان و کارمندان شرکت ها شده واعضاء آن از جمله شرکت بیمه تعاون در عرصه منطقه و بین الملل بیشتر شناخته خواهند شد.
هم اکنون تعداد 58 کشور اعم از چین، کره جنوبی، عربستان سعودی، امارات متحده عربی، مصر، هنگ کنگ، ایران، عراق، هند، اندونزی، کویت، لبنان، مالزی، کره شمالی، نیجریه، مراکش، ترکیه، تایلند و دیگر کشورها و بیش از 120 شرکت بیمه مستقیم و اتکائی و از جمله شرکت بیمه تعاون و همچنین شرکت های بیمه ایران، البرز ، دانا، آسیا، بیمه مرکزی ج.ا.ا، کارآفرین، ملت، ما، آسماری و شرکت های اتکائی ایرانیان و امین و صندوق بیمه کشاوزی از ایران عضو فدراسیون بیمه گران مستقیم و اتکائی هستند.